Como o CEO e assessores da Binance conspiraram para driblar os reguladores nos EUA e no Reino Unido

Um plano para se "isolar" da SEC. Um documento retroativo. Um êxodo da equipe de compliance. A maior bolsa de criptomoedas do mundo e seu fundador bilionário desviaram do escrutínio dos reguladores, descobriu a Reuters. Agora há sinais de que a estratégia está se desgastando.

Por TOM WILSON e ANGUS BERWICK

Arquivado em 10 de outubro de 17 de 2022, 11h GMT

WASHINGTON, DC – No início de 2022, Changpeng Zhao estava em alta. Em menos de cinco anos, o fundador e executivo-chefe da Binance transformou sua jovem empresa na maior bolsa de criptomoedas do mundo, respondendo por mais da metade das transações no mercado de trilhões de dólares.

É verdade que as autoridades globais estavam examinando as trocas de criptomoedas cada vez mais de perto. Mas o bilionário nascido na China, conhecido pela equipe e fãs por suas iniciais, CZ, tinha isso coberto. Ele disse aos clientes em um post de blog em janeiro que a Binance "abraça os regulamentos" e "sempre trabalhou em colaboração com os reguladores de todo o mundo".

Nos bastidores, porém, surgiram problemas.

Por pelo menos um ano antes desse posto, o Departamento de Justiça dos EUA vinha realizando uma investigação de lavagem de dinheiro na Binance, buscando registros extensos sobre as políticas da Binance e a conduta de Zhao e outros altos executivos, informou a Reuters em 1º de setembro. um "processo padrão" e disse que trabalha com agências em todo o mundo para responder às suas perguntas.

Número de usuários da Binance em julho

Agora, uma nova reportagem da Reuters revela novos detalhes sobre a estratégia da Binance para manter os reguladores à distância e a desordem contínua em seu programa de conformidade. O relatório inclui entrevistas com cerca de 30 ex-funcionários, consultores e parceiros de negócios e uma revisão de milhares de mensagens, e-mails e documentos da empresa datados entre 2017 e o início de 2022.

Isso mostra que, em 2018, Zhao aprovou um plano de tenentes para "isolar" a Binance do escrutínio das autoridades dos EUA, estabelecendo uma nova bolsa americana. A nova bolsa desviaria a atenção dos reguladores da plataforma principal, servindo como uma "câmara de compensação de consultas regulatórias", de acordo com a proposta. Os executivos colocaram o plano em ação, mostram as mensagens da empresa.

Em público, Zhao disse que a nova bolsa dos EUA – chamada Binance.US – era uma “entidade totalmente independente”. Na verdade, Zhao controlava a Binance.US, dirigindo sua gestão do exterior, de acordo com registros regulatórios de 2020, mensagens da empresa e entrevistas com ex-membros da equipe. Um consultor, em uma mensagem aos executivos da Binance, descreveu a bolsa dos EUA como uma "subsidiária de fato".

Este ano, a operação de conformidade da Binance.US está em crise. Quase metade da equipe de conformidade dos EUA saiu em meados de 2022 depois que um novo chefe dos EUA foi nomeado por Zhao, de acordo com quatro pessoas que trabalharam na Binance.US. A equipe saiu, disseram essas pessoas, porque o novo chefe os pressionou a registrar os usuários tão rapidamente que eles não puderam realizar verificações adequadas de lavagem de dinheiro.

As novas informações surgem quando o Departamento de Justiça está investigando se a Binance violou a Lei de Sigilo Bancário, que exige que as exchanges de criptomoedas se registrem no Departamento do Tesouro e cumpram os requisitos antilavagem de dinheiro se conduzirem negócios "substanciais" nos Estados Unidos.

"A estrutura da Binance nos EUA levanta questões sobre até que ponto a controladora está disposta a cumprir as leis e regulamentos dos EUA", disse Ross Delston, advogado independente, ex-regulador bancário e testemunha especialista em questões de combate à lavagem de dinheiro.

Também na Grã-Bretanha, a Binance buscou maneiras de contornar o escrutínio regulatório, mostram as mensagens da empresa. Zhao assinou um plano em 2020 por um executivo da Binance para retroceder um documento da empresa para evitar uma revisão de uma unidade da Binance UK sob novas regras de finanças ilícitas.

"Estou bem com isso", escreveu ele em uma conversa discutindo o plano.

A Reuters buscou comentários para este artigo de Zhao, Binance e Binance.US.

O diretor de comunicações da Binance, Patrick Hillmann, disse que, nos últimos dois anos, a Binance "trabalhou com a aplicação da lei global para apreender ativos de algumas das organizações criminosas mais prolíficas" do mundo. Ele não respondeu às perguntas detalhadas da Reuters.